Как российские компании используют криптовалюты для обхода санкций
Согласно отчету компании Elliptic, специализирующейся на анализе транзакций в блокчейне, несколько криптовалютных бирж по-прежнему продолжают обслуживать российские компании и физические лица, находящиеся под международными санкциями. Это происходит на фоне значительного усиления регулятивного надзора за криптоиндустрией с целью предотвратить использование цифровых активов для обхода ограничений.
По данным Elliptic, с февраля 2022 года, когда началась война в Украине, российские компании и частные лица перевели более $5 млрд в криптовалюты. Это делается для сохранения активов в условиях отключения России от международной платежной системы SWIFT и заморозки средств российского Центробанка.
Аналитики Elliptic отмечают, что помимо крупных транзакций, наблюдается также повышенная активность мелких переводов в криптовалютах, которые менее заметны для регуляторов. При этом некоторые бизнесы используют сложные схемы с участием нескольких промежуточных кошельков, чтобы запутать следы.
Данная практика противоречит усилиям властей по ужесточению контроля над криптовалютными операциями. Регуляторы по всему миру ужесточают правила KYC (Know Your Customer) и AML (Anti-Money Laundering) для бирж и кошельков, чтобы отслеживать подозрительные транзакции. Однако, несмотря на эти меры, сеть криптовалютных платформ продолжает помогать России в обходе санкций.
Экспертное мнение
Ситуация с использованием криптовалют для обхода санкций в отношении России демонстрирует сложность регулирования этого нового финансового пространства. Пока криптовалютные платформы работают в «серой зоне», они будут продолжать предоставлять услуги тем, кто стремится обойти ограничения. Для эффективного противодействия этому необходима координация усилий международных регуляторов, а также более тесное сотрудничество между властями и криптовалютной индустрией.