Офшорные криптовалютные платформы усложняют борьбу с отмыванием денег
Согласно новому отчету Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), криптовалютные биржи и другие поставщики виртуальных активов, работающие в офшорных юрисдикциях, создают серьезные пробелы в обеспечении противодействия отмыванию денег (ПОД) и финансированию терроризма (ПФТ).
Авторы доклада отмечают, что такие компании могут использовать правовые и надзорные пробелы в офшорных зонах, чтобы обходить требования ФАТФ по борьбе с легализацией преступных доходов. Это затрудняет для регуляторов отслеживание подозрительной активности и применение санкций.
Особую озабоченность вызывают криптовалютные биржи, работающие в юрисдикциях с ослабленным регулированием ПОД/ПФТ. Такие платформы могут привлекать клиентов, которые стремятся уйти от контроля и скрыть незаконные источники средств.
Чтобы закрыть эти бреши, ФАТФ призывает страны ужесточить требования к поставщикам виртуальных активов, работающим на их территории или обслуживающим их граждан. Регуляторам необходимо усилить надзор, сделать его более эффективным и наладить обмен информацией с коллегами из других стран.
Мнение эксперта
Для российского рынка, где криптовалюты всё еще находятся в правовом вакууме, выводы ФАТФ крайне актуальны. Многие отечественные криптовалютные компании, не имея четкого регулирования, уходят в офшоры, создавая дополнительные риски для борьбы с финансовыми преступлениями.
Чтобы обеспечить надлежащий контроль, российским властям необходимо как можно скорее принять комплексное регулирование для криптовалютной индустрии, включая требования по ПОД/ПФТ. Только в этом случае можно будет эффективно пресекать использование криптовалют в противоправных целях.