Банк оказался соучастником криптовалютной финансовой пирамиды
Согласно поданному иску, JPMorgan Chase не предпринял необходимых мер для выявления и предотвращения масштабной криптовалютной аферы, в результате которой пострадали сотни инвесторов. Общий ущерб оценивается в $328 миллионов.
Иск был подан группой инвесторов, которые обвиняют банк в том, что он помог основателю компании BitConnect, Гарику Маринченко, провернуть одну из крупнейших криптовалютных финансовых пирамид в истории.
По данным истцов, JPMorgan Chase, будучи банком-корреспондентом BitConnect, в полной мере осознавал, что компания занимается незаконной деятельностью, но при этом продолжал обслуживать ее счета и даже помогал переводить средства клиентов.
Примечательно, что сама BitConnect была закрыта в 2018 году после того, как регуляторы нескольких стран признали ее мошеннической финансовой пирамидой. Тем не менее, как утверждают истцы, JPMorgan Chase продолжал обслуживать счета BitConnect вплоть до самого закрытия.
Ответственность банков за действия клиентов
Данное судебное разбирательство поднимает серьезные вопросы об ответственности банков за действия их клиентов, особенно в сфере высокорисковых и слаборегулируемых активов, таких как криптовалюты.
С одной стороны, банки не могут нести ответственность за каждую сомнительную операцию своих клиентов. С другой стороны, когда речь идет о масштабных мошеннических схемах, у банков должны быть эффективные механизмы их выявления и предотвращения.
В данном случае, если иск против JPMorgan будет удовлетворен, это может стать прецедентом, заставляющим банки быть более бдительными при работе с криптовалютными компаниями и клиентами, связанными с высокорискованными финансовыми инструментами.